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如何应对他人要求我开户的情况?

时间:2025-04-30|栏目:桐庐刑事律师|
应明确拒绝非合规开户要求。依据《反洗钱法》等,银行有权拒绝不配合身份识别、开户理由不合理等情形的开户申请。不及时处理可能导致账户被非法利用,涉及违法犯罪。
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常见处理方式为拒绝并解释原因,或咨询银行确认。若对方要求不合理或可疑,应坚决拒绝并告知可能涉及的法律风险;若不确定,可咨询银行明确开户规定。
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拒绝开户。操作:1.明确告知对方不符合开户条件,如身份不明、理由不合理等;2.若对方坚持,可提醒其可能涉及的法律后果;3.必要时,联系银行或警方处理。

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